Betalingstjenestetilbydere skal levere svindelstatistikk til nasjonale myndigheter i henhold til PSD 2 (EUs reviderte betalingstjenestedirektiv) art. 96 nr. 6. For norske foretak er dette forankret i forskrift 15. februar 2019 nr. 152 om systemer for betalingstjenester § 2 fjerde ledd: Betalingstjenestetilbydere skal minst årlig rapportere statistikk om svindel knyttet til betalingstjenestene til Finanstilsynet, på den måten Finanstilsynet angir.
Rapportering
Svindelrapportering (KRT-1132)
Finanstilsynet åpner rapporteringen i begynnelsen av januar 2020, men publiserer norsk og engelsk versjon av Excel-skjemaet og en veiledning for rapporteringen i forkant av dette, slik at foretakene får tid til å gjøre seg kjent med rapporteringskravene.
- Veiledning rapportering av svindelstatistikk (pdf)
- Rapporteringsskjema svindelrapportering (xlsx)
- Guidelines fraud reporting (updated 22.10.19) (pdf)
- Fraud reporting form (xlsx)
- EBAs retningslinjer for svindelrapportering
Hvem skal rapportere og hva skal rapporteres?
Banker, kredittinstitusjoner, e-pengeforetak, betalingsforetak og filialer av slike foretak med hovedsete i annen EØS-stat skal rapportere svindeldata.
Finanstilsynet har besluttet at betalingstjenestetilbyderne skal rapportere svindelstatistikk til Finanstilsynet halvårlig. Første rapportering skal omfatte svindelstatistikk for andre halvår i 2019, det vil si for perioden 1. juli 2019 til 31. desember 2019.