Betalingstjenestetilbydere skal levere svindelstatistikk til nasjonale myndigheter i henhold til PSD 2 (EUs reviderte betalingstjenestedirektiv) art. 96 nr. 6. For norske foretak er dette forankret i forskrift 15. februar 2019 nr. 152 om systemer for betalingstjenester § 2 fjerde ledd. Finanstilsynet har besluttet at betalingstjenestetilbyderne skal rapportere svindelstatistikk til Finanstilsynet halvårlig.
Rapportering
Svindelrapportering (KRT-1132)
Svindelrapportering for H2 2020
Svindelrapportering for andre halvår 2020 er åpnet.
EBA har gjort noen endringer i "Guidelines on fraud reporting under PSD2".
Rapporteringsskjemaet er oppdatert (versjon 281) og veiledningen er oppdatert (versjon 1.1) i henhold til dette, og i tillegg er det noen andre endringer.
Merk spesielt at fra H2 2020 skal beløp rapporteres i NOK, ikke i hele 1 000 NOK.
Reviderte data for H1 2020
Dersom foretaket har avdekket endringer i rapporteringen for H1 2020, bes det om ny innsending for H1 2020. Bruk samme versjon av rapporteringsskjemaet (versjon 280) som ved første rapportering for H1 2020. Velg 'Revidert rapportering' i Altinn-skjemaet og 'Reviderte data' i nedtrekks-menyen i forsidearket i Excel-skjemaet. Fristen for rapportering av reviderte data for H1 2020 er den samme som for rapporteringen
for H2 2020.
Hvem skal rapportere og hva skal rapporteres?
Banker, kredittinstitusjoner, e-pengeforetak, betalingsforetak og filialer av slike foretak med hovedsete i annen EØS-stat skal rapportere svindeldata.