Svindelrapportering (KRT-1132)
Sist publisert: 6. januar 2025
Betalingstjenestetilbydere skal levere svindelstatistikk til nasjonale myndigheter i henhold til PSD 2 (EUs reviderte betalingstjenestedirektiv) art. 96 nr. 6. For norske foretak er dette forankret i forskrift 15. februar 2019 nr. 152 om systemer for betalingstjenester § 2 fjerde ledd. Finanstilsynet har besluttet at betalingstjenestetilbyderne skal rapportere svindelstatistikk til Finanstilsynet halvårlig.
Rapportering
Svindelrapportering (KRT-1132)
Svindelrapportering for H2 2024
Svindelrapporteringen for H2 2024 er åpnet.
Finanstilsynet er kjent med at betalingstjenestetilbyderne avverger en større del av svindelforsøkene, slik at potensiale for tap er betydelig større enn de reelle tapene. For å få et enda bedre bilde av svindelsituasjonen og bedrageriomfanget, ber Finanstilsynet om en forenklet rapportering av svindel som er avverget. Avvergede transaksjoner inkluderer alle transaksjoner som har vært initiert som ledd i svindel, men som enten er stoppet manuelt, av systemer eller på annen måte.
Rapporteringen av avverget svindel er begrenset til å gjelde foretak som leverer betalingstransaksjoner som rapporteres som 'Kontooverføringer' (nettbanktransaksjoner) og/eller 'Kortbetalinger utsteder'. I rapporteringen skal det ikke skilles mellom transaksjoner i Norge, grensekryssende innenfor EU eller grensekryssende utenfor EU, men kun rapporteres ett samlet tall.
Rapporteringen gjøres i siste ark-fane 'Avverget svindel' i Excel-skjemaet KRT-1132. Her skal det rapporteres fire tall:
- Kontooverføringer: Antall avvergede transaksjoner og beløp i hele NOK.
- Kortbetalinger utsteder: Antall avvergede transaksjoner og beløp i hele NOK.
Hvem skal rapportere og hva skal rapporteres?
Banker, kredittinstitusjoner, e-pengeforetak, betalingsforetak og filialer av slike foretak med hovedsete i annen EØS-stat skal rapportere svindeldata.
Rapporteringsfrist
Halvårlig rapportering:
1. mars 2025
Altinn brukerservice
Har du tekniske spørsmål om bruk av Altinn, ta kontakt med
Svindel og svindelstatistikk
Betalingstjenestetilbydere, dvs. banker, kredittinstitusjoner og e-penge- og betalingsforetak rapporterer hvert halvår svindelstatistikk til Finanstilsynet. I rapportene oppsummeres hovedfunnene.