Publisert: 21. oktober 2019
Sist endret: 7. juli 2022
Betalingstjenestetilbydere skal levere svindelstatistikk til nasjonale myndigheter i henhold til PSD 2 (EUs reviderte betalingstjenestedirektiv) art. 96 nr. 6. For norske foretak er dette forankret i forskrift 15. februar 2019 nr. 152 om systemer for betalingstjenester § 2 fjerde ledd. Finanstilsynet har besluttet at betalingstjenestetilbyderne skal rapportere svindelstatistikk til Finanstilsynet halvårlig.
Rapportering
Svindelrapportering (KRT-1132)
Svindelrapportering for H1 2022
Svindelrapporteringen for H1 2022 er åpnet.
Kategorisering av svindler:
I rapporteringsskjemaet er det tre kategorier svindel.
Det kan være vanskelig å skille svindler i kategorien
'der svindleren manipulerer betaleren til å utstede betalingsorderen' fra svindler i kategorien
'der svindleren utsteder betalingsorderen'.
- Har kunden selv autorisert betalingen, i den tro at betalingen har legitimt formål og mottaker, er svindelen i kategorien
'der svindleren manipulerer betaleren til å utstede betalingsorderen'. - Har svindleren autorisert betalingen med bruk av kundens koder som er avlurt kunden for eksempel gjennom phishing, er svindelen i kategorien
'der svindleren utsteder betalingsorderen'.
Hvem skal rapportere og hva skal rapporteres?
Banker, kredittinstitusjoner, e-pengeforetak, betalingsforetak og filialer av slike foretak med hovedsete i annen EØS-stat skal rapportere svindeldata.