Betalingstjenestetilbydere skal levere svindelstatistikk til nasjonale myndigheter i henhold til PSD 2 (EUs reviderte betalingstjenestedirektiv) art. 96 nr. 6. For norske foretak er dette forankret i forskrift 15. februar 2019 nr. 152 om systemer for betalingstjenester § 2 fjerde ledd: Betalingstjenestetilbydere skal minst årlig rapportere statistikk om svindel knyttet til betalingstjenestene til Finanstilsynet, på den måten Finanstilsynet angir.
Rapportering
Svindelrapportering (KRT-1132)
Svindelrapportering for H1 2020
Svindelrapportering for første halvår 2020 er åpnet. Det er ingen endringer i rapporteringsskjemaet, og beløp skal fortsatt rapporteres i hele 1000 NOK.
Oppdatert 27.08.20:
Svar på spørsmål knyttet til rapportering av BankAxept (BAX) transaksjoner
- Kundens bank skal rapportere BAX-transaksjoner på arket for Kortbetalinger-utsteder
- Brukerstedets bank skal rapportere BAX-transaksjoner på arket for Kortbetalinger-innløser
Dersom denne informasjonen gjør at foretaket trenger mere tid på rapporteringen, kan foretaket be om få utsatt frist for
rapporteringen inntil 12. oktober 2020.
Svindelrapportering for H2 2020
EBA har gjort noen endringer i "Guidelines on fraud reporting under PSD2".
Endringene gjelder først fra rapporteringen for H2 2020 og vil medføre noen endringer i rapporteringsskjemaet på det tidspunktet.
Reviderte data for H2 2019
Dersom foretaket har avdekket endringer i rapporteringen for H2 2019, bes det om ny innsending for H2 2019 innen 15.09 2020. Velg 'Revidert rapportering' i Altinn-skjemaet og 'Reviderte data' i nedtrekks-menyen i forsidearket i Excel-skjemaet.
Hvem skal rapportere og hva skal rapporteres?
Banker, kredittinstitusjoner, e-pengeforetak, betalingsforetak og filialer av slike foretak med hovedsete i annen EØS-stat skal rapportere svindeldata.
Finanstilsynet har besluttet at betalingstjenestetilbyderne skal rapportere svindelstatistikk til Finanstilsynet halvårlig. Første rapportering skal omfatte svindelstatistikk for andre halvår i 2019, det vil si for perioden 1. juli 2019 til 31. desember 2019.