FATF publiserer nye rapporter om terrorfinansiering og virtuelle eiendeler

Rapport om terrorfinansiering: Økende bruk av digitale verktøy og komplekse nettverk

I rapporten «Comprehensive Update on the Terrorist Financing Risk Landscape» (juli 2025) beskriver FATF hvordan terrororganisasjoner fortsetter å tilpasse seg, samt utnytte svakheter i det globale finanssystemet. Rapporten bygger på data fra over 80 jurisdiksjoner, omfattende forskning og over 840 innspill fra privat sektor, akademia og tenketanker. 

Rapporten har som formål å styrke både landenes og de rapporteringspliktiges forståelse av risikoen for terrorfinansiering (TF), identifisere nye trender for å hjelpe til med å forutse hvordan TF-risikoen kan utvikle seg i nær fremtid, samt styrke evnen til å håndtere aktuell risiko.

Rapporten fremhever blant annet at

• mange land fortsatt har begrenset evne til å oppdage, etterforske og rettsforfølge saker knyttet til terrorfinansiering
• terrorister benytter stadig mer komplekse metoder for å skaffe, flytte, lagre og bruke midler og eiendeler, inkludert
  • kontanttransport
  • hawala og lignende uformelle overføringssystemer
  • verdioverføringstjenester
  • digitale betalingsplattformer og sosiale medier
  • virtuelle eiendeler (kryptovaluta)
  • misbruk av juridiske enheter som skallselskaper, stiftelser og ideelle organisasjoner (NPOs)
    
    
• Særlig blir
  • virtuelle eiendeler og desentraliserte plattformer i økende grad benyttet for å omgå tradisjonelle finansielle kontroller
  • sosiale medier og folkefinansiering i økende grad benyttet for å samle inn midler, ofte under dekke av veldedige formål
  • komplekse nettverk av mellommenn og frontorganisasjoner i økende grad benyttet for å skjule pengestrømmer

Rapport om virtuelle eiendeler: Manglende etterlevelse og økt risiko for misbruk

I «Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on Virtual Assets and VASPs» (juni 2025) fremgår det blant annet at

• kun én av fire jurisdiksjoner fullt ut har implementert FATFs krav til regulering og tilsyn med tilbydere av virtuelle eiendeler (såkalte VASPs)
• den såkalte Travel Rule – som krever at informasjon om avsender og mottaker følger transaksjoner – er fortsatt mangelfullt implementert globalt
• virtuelle eiendeler fortsetter å bli benyttet av statlige aktører, terrorgrupper og organiserte kriminelle nettverk til både hvitvasking og terrorfinansiering. Disse utnytter gjeldende svakheter, inkludert i regulering, tilsyn, teknologiske løsninger og regelverksetterlevelse. 

Relevans for norske rapporteringspliktige

Selv om rapportene primært retter seg mot landenes myndigheter, inneholder de innsikt og indikatorer som også er relevante for rapporteringspliktige virksomheter.

Finanstilsynet vurderer at rapportene særlig fremhever flere aktuelle risikoer, risikoindikatorer, trender, utviklingstrekk og sårbarheter, som er relevante for de rapporteringspliktige å ta hensyn til i arbeidet sitt med antihvitvasking og terrorfinansiering.

Finanstilsynet finner også at rapportene gir viktig innsikt i et risikobilde preget av rask utvikling, som videre understreker behovet for de rapporteringspliktige å jevnlig vurdere oppdateringer i sin virksomhetsinnrettede risikovurdering, samt påse at kundetiltak er tilpasset aktuelle risikoer.