Finanstilsynet
Finanstilsynet skal bidra til finansiell stabilitet og velfungerende markeder
  • English
    • Show this page in English
    • English home page
  • Kontakt
  • Om oss

    • Tillatelser
    • Tilsyn og kontroll
    • Rapportering
    • Regelverk
    • Tilsynsrapporter
    • Vedtak om pilar 2-krav for enkeltbanker
    • Advarsler om investeringsbedrageri
    • Rundskriv
    • Brev
    • Høringer
    • Nyheter
    • Pressemeldinger
    • Tilsynsrapporter
    • Foredrag
    • Publikasjonar og analysar
    • Statistikk
    • Kalender
    • Virksomhetsregister
    • Prospekter grensekrysset til Norge
    • Shortsalgregisteret (SSR)
    • Tredjelandsrevisorregister
  • Tema
  • Forbrukarinformasjon
  • Søk i nettstedet Søk i nettstedet
Søk i nettstedet Søk i nettstedet

    • Tillatelser
    • Tilsyn og kontroll
    • Rapportering
    • Regelverk
    • Tilsynsrapporter
    • Vedtak om pilar 2-krav for enkeltbanker
    • Advarsler om investeringsbedrageri
    • Rundskriv
    • Brev
    • Høringer
    • Nyheter
    • Pressemeldinger
    • Tilsynsrapporter
    • Foredrag
    • Publikasjonar og analysar
    • Statistikk
    • Kalender
    • Virksomhetsregister
    • Prospekter grensekrysset til Norge
    • Shortsalgregisteret (SSR)
    • Tredjelandsrevisorregister
  • Tema
  • Forbrukarinformasjon

Om oss
Kontakt
English
  • Show this page in English
  • English home page
Forside
Nyhetsarkiv
Økt interesse for kombinasjonsfond bør følges av bedret informasjon og større oppmerksomhet om kostnadsnivå

Nyhet

Økt interesse for kombinasjonsfond bør følges av bedret informasjon og større oppmerksomhet om kostnadsnivå

Publisert: 3. oktober 2016 Sist endret: 27. mars 2019

Finanstilsynet har gjennomført en analyse av de norske kombinasjonsfondene og har identifisert enkelte forbedringspunkter. Analysen viser at honorarene kundene betaler for forvaltning av fondenes aksjeinvesteringer ofte ligger vesentlig over nivået for rene aksjefond.

- Det er uheldig om fondssparere må betale betydelig høyere forvaltningsgodtgjørelse for å investere i et kombinasjonsfond, sammenlignet med å investere direkte i både rente- og aksjefond. For å bedre kundenes mulighet til å vurdere kombinasjonsfond opp mot rene rente- og aksjefond, bør det informeres om fondets avkastning spesifisert på henholdsvis aksjeinvesteringene og renteinvesteringene, og ikke bare samlet avkastningstall, sier Anne Merethe Bellamy, Direktør for markedstilsyn i Finanstilsynet.

En økende andel fondssparere har valgt å investere i kombinasjonsfond. Forvaltningskapitalen i kombinasjonsfondene har vokst med over 170 prosent siden inngangen til 2013 og utgjør nå 57 milliarder kroner.

Fordelingen av aksjer og rentebærende verdipapirer i kombinasjonsfond skal ofte variere innenfor gitte rammer. Disse rammene gir forvalter mulighet til å øke fondets avkastning gjennom å vekte seg opp i den aktivaklassen som ut fra forvalters markedssyn til enhver tid har de beste avkastningsforutsetningene. Finanstilsynet analyse viser at mange av kombinasjonsfondene i liten grad utnytter rammene for reallokering.

- Liten reallokering over tid, kombinert med betydelig høyere forvaltningsgodtgjørelse kan tilsi at kundene vil være bedre tjent med å investere direkte i både aksje- og rentefond, sier Bellamy.

Vedlegg

  • Tematilsyn kombinasjonsfond.pdf

Del denne siden:

  • Presse
  • Jobb hos oss
  • Kontakt oss
  • Varsling til Finanstilsynet
  • eFormidling
  • Personvern og cookies
  • RSS
  • API for åpne data

Besøksadresse: 
Revierstredet 3, 0151 Oslo


Postadresse: 
Postboks 1187 Sentrum
0107 Oslo


Tlf: 22 93 98 00
E-post: post@finanstilsynet.no
Org.nr: 840 747 972