Wiersholm, Mellbye & Bech
Kjersti T. Trøbråten
Postboks 1400 Vika
0115 OSLO
VÅR REFERANSE
12/12748
Dato: 28.01.2013
Søknad om registrering som forsikringsagent
Det vises til brev av 22.11.2012, hvor det søkes om registrering av Northern Capital Distribusjon AS som forsikringsagent i Finanstilsynets register.
Med dette bekreftes at Finanstilsynet i dag har registrert foretaket som forsikringsagentforetak med hjemmel i lov av 10. juni 2005 nr. 41 om forsikringsformidling § 7-10, jf. § 7-1.
Arne Mo oppfyller kravene i § 7-2 første ledd nr. 1 og nr. 3, samt § 7-2 nr. 2 og nr. 3, jf. § 7-3 for å være daglig leder og forsikringsagent i foretaket.
Finanstilsynet vil presisere at agenter i forsikringsagentforetaket til enhver tid skal ha den kunnskap og kompetanse som er nødvendig i forhold til forsikringsagentforetakets virksomhet, samt ha hederlig vandel. Det vises til lovens §§ 7-2 og 7-3.
Finanstilsynet forutsetter at den ansvarsforsikringen som er tegnet for yrkesmessig uaktsomhet til enhver tid oppfyller kravene i forsikringsformidlingsloven kapittel 4 og forskrift av 9. desember 2005 nr. 1421 kapittel 2.
Foretaket er under tilsyn av Finanstilsynet i henhold til lov av 7. desember 1956 nr. 1 om tilsynet med finansinstitusjoner (finanstilsynsloven) § 1 første ledd nr. 17. Foretaket er med hjemmel i finanstilsynslovens § 4 nr. 3 pålagt årlig rapportering til Finanstilsynet. Innsending av årsrapport (Altinn) per 31.12. har frist 15. mars påfølgende år. Forsikringsformidlere som håndterer klientmidler skal i tillegg til årsrapporteringen sende inn revisorerklæring hvert halvår. Frist for å sende inn revisorerklæring er 1. september og 15. mars. Videre er de med hjemmel i finanstilsynsloven § 4 nr. 3 pålagt årlig innsending av forsikringsbevis til Finanstilsynet for ansvarsforsikring, og eventuell forsikring som dekker underslag av klientmidler, jf. forsikringsformidlingsloven kapittel 4.
Videre opplyses det at foretaket plikter på anmodning fra Finanstilsynet når som helst å redegjøre for de rutiner som foretaket anvender til oppfyllelse av kravene nevnt i forsikringsformidlingsloven kapittel 7, jf. § 7-8.
Finanstilsynet vil også bemerke at tillatelsen til å drive forsikringsagentvirksomhet medfører at foretaket er bundet av forskrift av 22. september 2008 nr. 1080 om risikostyring og internkontroll, jf. forskriftens § 1 nr. 9. Det vises spesielt til §§ 3 og 4 om styrets og daglig leders kontrollansvar med hensyn til den interne kontroll av foretaket. Videre vises det til § 8 første ledd om dokumentasjon av den interne kontroll og § 8 fjerde ledd om oppbevaring av dokumentasjon som skal forelegges styret etter § 8 andre ledd.
Finanstilsynet har registrert foretaket i Finanstilsynets register, www.Finanstilsynet.no.
For Finanstilsynet
Runa K. Sæther
seksjonssjef
Ingerid Boge
førstekonsulent
Dokumentet er godkjent elektronisk, og har derfor ikke håndskrevne signaturer.