Brev til samtlige banker vedrørende dokumentbasert anti-hvitvaskingstilsyn
Sist publisert: 29. juli 2019
Lov 1. juni 2018 nr. 23 om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven) og tilhørende forskrift trådte i kraft 15. oktober 2018, og erstattet lov 6. mars 2009 nr. 11. Loven regulerer bankers etterlevelse av hvitvaskingsregelverket.
I Hvitvaskingsloven av 2009 ble kravet om risikobasert kundekontroll og løpende oppfølging introdusert. Kravene er videreført i lov av 2018, nå omtalt som kundetiltak.
Finanstilsynet gjennomførte i 2010 en rekke stedlige tilsyn som avdekket at institusjonene i utvalget ikke i tilstrekkelig grad hadde iverksatt tiltak som sikret etterlevelse av bestemmelsene fra 2009.
Det ble sendt ut et brev 11 oktober 2010 til styrene i banker, finansieringsselskaper, kredittforetak og ledere av filialer av utenlandske kredittinstitusjoner hvor Finanstilsynet informerte om at det forventes at institusjonene kan dokumentere at det er foretatt løpende kundekontroll i henhold til lovens krav, av alle kundeforhold etablert fra og med lovens ikrafttredelse. Finanstilsynet informerte videre om at det bør etableres handlingsplaner for hvordan løpende risikobasert oppfølging av samtlige kunder skal gjennomføres.
Finanstilsynet erfarer at en rekke banker fremdeles ikke har gjennomført re-spørring/opprydding i kundemassen, med den følge at det ikke foreligger legitimasjon av kunder, og at det anvendes konstruerte kundenumre, i strid med lovverket. Som ledd i Finanstilsynets oppfølging av bankenes etterlevelse av hvitvaskingsregelverket gjennomføres det med dette et avgrenset dokumentbasert tilsyn i samtlige banker og utvalgte kredittforetak for å kartlegge etterlevelse av de nevnte lovkrav som ble introdusert i 2009 og videreført i 2018. Banker som nylig har hatt tilsyn med nevnte forpliktelser mottar ikke brev med henvisning til spørreskjemaet.
Svar fylles i skjemaets hvite felter, og oppgis som dato (mm.åå), antall eller ja/nei. Kommentarfelt kan benyttes dersom det er ønskelig og relevant. Bankene bes besvare spørsmålene med utgangspunkt i data fra 31 juli 2019. Svarskjema sendes som vedlegg i e-post til post@finanstilsynet.no med emne "Dokumentbasert AML tilsyn 19/8198" eller ved bruk av Altinn-skjema KRT-1060 og referansenummer 19/8198.
Eventuelle spørsmål kan rettes til rådgiver Mari Erdal, tlf 22939629 / Mari.Erdal@finanstilsynet.no