MiCA: Rapportering av mistenkelige ordre og transaksjoner (STORs)

Nærmere bestemte aktører i markedet for kryptoeiendeler er underlagt plikter knyttet til forebygging og avdekking av markedsmisbruk. Aktørene skal etablere og opprettholde effektive ordninger, systemer og fremgangsmåter (rutiner) for å forebygge og/eller avdekke slik atferd eller forsøk på dette. I tillegg oppstilles det en plikt til å rapportere ordre og transaksjoner som vekker mistanke om innsidehandel, ulovlig offentliggjøring av innsideinformasjon eller markedsmanipulasjon, eller forsøk på dette, til Finanstilsynet.

Overordnet om pliktene

Rapporteringsplikten gjelder for tilbydere av kryptoeiendelstjenester (CASP-er) og andre personer som på forretningsmessig grunnlag tilrettelegger for eller gjennomfører transaksjoner med kryptoeiendeler. Plikten gjelder mistenkelige transaksjoner så vel som ordre, herunder ordrer og transaksjoner som trekkes eller endres. Rapportering skal skje uavhengig av om ordren er plassert eller gjennomført på eller utenfor en handelsplattform for kryptoeiendeler.

Hva skal rapporteres?

Etter kryptoeiendelsforordningen (MiCA) artikkel 92 har tilbydere av kryptoeiendelstjenester (CASP-er) plikt til å rapportere ordre eller transaksjoner som vekker rimelig mistanke om innsidehandel, ulovlig offentliggjøring av innsideinformasjon eller markedsmanipulasjon, eller forsøk på dette, til Finanstilsynet.

Rapporteringsplikten gjelder mistenkelige ordre og transaksjoner, også ordre som trekkes tilbake eller endres. Rapportering skal skje uavhengig av om ordren er plassert eller gjennomført på en handelsplattform for kryptoeiendeler eller på annen måte. Rapportene omtales gjerne som Suspicious Transactions and Orders Reports (STORs). Detaljerte krav til innholdet i STOR er beskrevet i underrettsakt 2025/885.

Hvem skal rapportere?

Disse aktørene har rapporteringsplikt:

  • Tilbydere av kryptoeiendelstjenester (CASP-er) som driver en handelsplattform for kryptoeiendeler, og
  • Enhver fysisk eller juridisk person som på forretningsmessig grunnlag tilrettelegger for eller gjennomfører transaksjoner med kryptoeiendeler.

Begrepet «person som på forretningsmessig grunnlag tilrettelegger for eller gjennomfører transaksjoner med kryptoeiendeler» er aktivitetsbasert. Rapporteringsplikten er derfor ikke begrenset til tilbydere av kryptoeiendelstjenester (CASP-er), men kan også omfatte andre fysiske eller juridiske personer som som ledd i sin virksomhet tilrettelegger for eller gjennomfører transaksjoner med kryptoeiendeler. Om en aktør er rapporteringspliktig må vurderes konkret ut fra virksomhetens art og omfang.

Når skal det rapporteres?

Plikten til å rapportere inntrer ved rimelig mistanke om innsidehandel, ulovlig offentliggjøring av innsideinformasjon eller markedsmanipulasjon, eller forsøk på dette, og rapportering skal skje umiddelbart.

Hvem skal det rapporteres til?

  • Tilbydere av kryptoeiendelstjenester (CASP-er) som driver en handelsplattform for kryptoeiendeler, skal rapportere til tilsynsmyndigheten for handelsplattformen.
  • Personer som på forretningsmessig grunnlag tilrettelegger for eller gjennomfører transaksjoner med kryptoeiendeler (herunder tilbydere av kryptoeiendelstjenester), skal rapportere til tilsynsmyndigheten der de er registrert eller har sitt hovedkontor. Filialer skal rapportere til tilsynsmyndigheten i den EØS-staten der filialen ligger.

Har du spørsmål om en STOR skal sendes til Finanstilsynet eller andre tilsynsmyndigheter, ta kontakt på e-post: stors@finanstilsynet.no.

Mal for rapportering til Finanstilsynet

Rapportering av mistenkelige ordre og transaksjoner (STOR) til Finanstilsynet skal sendes inn i samsvar med standardmalene som er vedlagt underrettsakt 2025/885.

Rapporten skal inneholde de opplysninger som er nødvendige for at Finanstilsynet kan vurdere den mistenkelige aktiviteten, herunder en beskrivelse av forholdet som har gitt grunnlag for mistanken.

Utfylt rapport sendes til Finanstilsynet på e-post: stors@finanstilsynet.no.

Kontakt

Spørsmål om STORs kan sendes på e-post til: stors@finanstilsynet.no.