Svindel og svindelstatistikk

Etter forskrift om systemer for betalingstjenester § 2 skal betalingstjenestetilbydere som banker, kredittinstitusjoner, e-pengeforetak, betalingsforetak og filialer av slike foretak med hovedsete i annen EØS-stat rapportere svindelstatistikk til Finanstilsynet minimum én gang i året. Finanstilsynet har besluttet at foretakenes rapportering om svindel skal skje halvårlig, som er i henhold til det reviderte betalingstjenestedirektivets (PSD2) retningslinjer for svindelrapportering. 

Om begrepet "svindlet beløp"

Foretakene innrapporterer brutto svindelbeløp til Finanstilsynet, og denne størrelsen benyttes i rapporten. I ulik grad vil betalingstjenestetilbyderne klare å hente tilbake hele eller deler av svindelbeløpet. Det faktiske tapet ved svindel for foretakene og deres kunder vil derfor være lavere enn tallene i rapporten. 

Arbeidet med å reversere og hente tilbake betalinger knyttet til svindel kan strekke seg over et lengre tidsrom, og tilbakebetalingen kan skje i senere rapporteringsperioder. Finanstilsynet har for tiden ikke gode nok data til å anslå størrelsen på eventuelle tilbakebetalinger.

I tidligere rapporter er det brukt varianter av begrepet "tap ved svindel". Finanstilsynet har fra 2025 valgt å endre til begrepet "svindlet beløp" for å tydeliggjøre at størrelsene er et uttrykk for samlet omfang av svindel.