Tilsynsrapport - Sparebank 1 Østfold Akershus
Tilsynsrapporter og vedtak
Formålet med tilsynet var å kontrollere foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket, herunder foretakets håndtering av risiko knyttet til kontantaktivitet. I foretakets risikovurdering, rutiner og elektroniske overvåkning ble det avdekket enkelte mangler og svakheter. Foretakets risikoklassifiseringsmodell hadde betydelige svakheter ved at modellen ikke hensyntok kundens faktiske kontantbruk.
Tilsynsrapport
Om tilsynsrapporter og vedtak
Finanstilsynet gjennomfører tilsyn hos foretak eller personer som driver konsesjonsbelagt virksomhet. Etter et tilsyn oppsummerer Finanstilsynet hovedfunnene i en tilsynsrapport. Tilsynsrapporten blir sendt til foretaket/personen og publiseres på Finanstilsynets nettsted.
Hvis foretaket har brutt regelverket, kan vi fatte et vedtak rettet mot foretaket. Dette vil i så fall framgå av tilsynsrapporten. Et vedtak kan være å
- pålegge foretaket/personen å rette opp i forhold
- ilegge overtredelsesgebyr
- trekke tilbake en tillatelse
Hvilke former for vedtak Finanstilsynet fatter, avhenger av hvilke regler som er brutt.
Hvis foretaket/personen klager på vedtaket fra Finanstilsynet, vil saken over bli oppdatert med informasjon om det.