Tilsynsrapport - DNB Bank ASA
Tilsynsrapporter og vedtak
Tilsynsrapporten oppsummerer tilsyn med DNB-konsernets virksomhet i Storbritannia. Tilsynet omfattet også virksomheten i datterselskapet DNB (UK) Ltd. og ble gjennomført som et ledd i Finanstilsynets oppfølging av bankkonsernets soliditet, risikoeksponering og kontroll- og styringssystemer.
Tilsynsrapport
Filialen i London står overfor omfattende krav fra lokale tilsynsmyndigheter, særlig når det gjelder å dokumentere kontroll av ikke finansielle risikoer. Virksomheten er tett integrert med resten av konsernet, og Finanstilsynet mener filialen har høy eksponering mot operasjonell risiko. Dette krever sterk styring og kontroll både lokalt og fra bankkonsernet sentralt.
Finanstilsynet mener at bankens saksnotater for engasjementer med høy antihvitvaskings risiko (AML-risiko) må tydeliggjøre risikobegrunnelse, gjennomførte kontrolltiltak og vurdering av residualrisiko.
På bakgrunn av den geopolitiske situasjonen mener Finanstilsynet det er særlig viktig at banken følger opp kundene tett.
Om tilsynsrapporter og vedtak
Finanstilsynet gjennomfører tilsyn hos foretak eller personer som driver konsesjonsbelagt virksomhet. Etter et tilsyn oppsummerer Finanstilsynet hovedfunnene i en tilsynsrapport. Tilsynsrapporten blir sendt til foretaket/personen og publiseres på Finanstilsynets nettsted.
Hvis foretaket har brutt regelverket, kan vi fatte et vedtak rettet mot foretaket. Dette vil i så fall framgå av tilsynsrapporten. Et vedtak kan være å
- pålegge foretaket/personen å rette opp i forhold
- ilegge overtredelsesgebyr
- trekke tilbake en tillatelse
Hvilke former for vedtak Finanstilsynet fatter, avhenger av hvilke regler som er brutt.
Hvis foretaket/personen klager på vedtaket fra Finanstilsynet, vil saken over bli oppdatert med informasjon om det.