Tilsynsrapport og vedtak om tilbakekall – ProPaid AS
Tilsynsrapporter og vedtak
Publisert: 24. mai 2023
Finanstilsynet har etter tilsyn i ProPaid AS (tidligere Nordic Finance AS) fattet vedtak om tilbakekall av konsesjonen. Foretaket har hatt konsesjon som betalingsforetak med begrenset tillatelse til å yte betalingstjenesten pengeoverføringer, jf. finansavtaleloven § 1-5 første ledd bokstav f.
Tilsynsrapport
Tilsynet avdekket alvorlige og vedvarende overtredelser av hvitvaskingsregelverket. Foretaket har videre over tid operert i strid med vilkårene for å ha begrenset tillatelse, handlet i strid med finansforetakslovens bestemmelser om taushetsplikt og valutaregisterlovens bestemmelser om rapporteringsplikt, frister og datakvalitet. Foretaket oppfyller ikke krav til forsvarlig styring og kontroll som følger av finansforetaksloven.
Vedtaket er påklaget.
Om tilsynsrapporter og vedtak
Finanstilsynet gjennomfører tilsyn hos foretak eller personer som driver konsesjonsbelagt virksomhet. Etter et tilsyn oppsummerer Finanstilsynet hovedfunnene i en tilsynsrapport. Tilsynsrapporten blir sendt til foretaket/personen og publiseres på Finanstilsynets nettsted.
Hvis foretaket har brutt regelverket, kan vi fatte et vedtak rettet mot foretaket. Dette vil i så fall framgå av tilsynsrapporten. Et vedtak kan være å:
- pålegge foretaket/personen å rette opp i forhold
- ilegge overtredelsesgebyr
- trekke tilbake en tillatelse
Hvilke former for vedtak Finanstilsynet fatter avhenger av hvilke regler som er brutt.
Hvis foretaket/personen klager på vedtaket fra Finanstilsynet, vil saken over bli oppdatert med informasjon om det.