Tilsynsrapport og vedtak om overtredelsesgebyr – Santander Consumer Bank AS
Tilsynsrapporter og vedtak
Publisert: 2. november 2022
Formålet med tilsynet var å gjennomgå bankens etterlevelse av IKT-forskriften og hvitvaskingsregelverket i tilknytning til bankens elektroniske systemer for å avdekke hvitvasking og terrorfinansiering. I tilsynsrapporten peker Finanstilsynet på at banken på tilsynstidspunktet hadde gjennomgripende mangler i etterlevelsen av grunnleggende krav i hvitvaskingsregelverket. Finanstilsynet har ilagt banken et overtredelsesgebyr etter hvitvaskingsloven på 150 millioner kroner.
Tilsynsrapport
Om tilsynsrapporter og vedtak
Finanstilsynet gjennomfører tilsyn hos foretak eller personer som driver konsesjonsbelagt virksomhet. Etter et tilsyn oppsummerer Finanstilsynet hovedfunnene i en tilsynsrapport. Tilsynsrapporten blir sendt til foretaket/personen og publiseres på Finanstilsynets nettsted.
Hvis foretaket har brutt regelverket, kan vi fatte et vedtak rettet mot foretaket. Dette vil i så fall framgå av tilsynsrapporten. Et vedtak kan være å:
- pålegge foretaket/personen å rette opp i forhold
- ilegge overtredelsesgebyr
- trekke tilbake en tillatelse
Hvilke former for vedtak Finanstilsynet fatter avhenger av hvilke regler som er brutt.
Hvis foretaket/personen klager på vedtaket fra Finanstilsynet, vil saken over bli oppdatert med informasjon om det.