Etterlevelse av hvitvaskingsregelverket - kontroll med transaksjoner
Tilsynsrapporter og vedtak
Publisert: 22. februar 2022
Sist publisert: 24. februar 2022
Finanstilsynet har gjennomført en spørreundersøkelse rettet mot foretak og advokatmeglere som utfører eiendomsoppgjør, for å avdekke eventuelle svakheter i transaksjonskontrollene i eiendomsmeglingsbransjen, samt kartlegge bruken av KAR (Konto- og Adresseringsregister).
Samlerapport
Undersøkelsen viser at det fortsatt er mange meglere som ikke har etablert en hensiktsmessig styring av inn- og utbetalinger til og fra klientkontoen. Videre er det i undersøkelsen avdekket svakheter i form av mangelfulle eller manglende rutiner og gjennomføring av kontroll med om det er kjøper eller kjøpers långiver som betaler inn kjøpesummen, og at det er selger som faktisk mottar utbetalinger av salgsgevinsten. Finanstilsynet vil fortsette å følge opp temaet i tilsynsvirksomheten.
Om tilsynsrapporter og vedtak
Finanstilsynet gjennomfører tilsyn hos foretak eller personer som driver konsesjonsbelagt virksomhet. Etter et tilsyn oppsummerer Finanstilsynet hovedfunnene i en tilsynsrapport. Tilsynsrapporten blir sendt til foretaket/personen og publiseres på Finanstilsynets nettsted.
Hvis foretaket har brutt regelverket, kan vi fatte et vedtak rettet mot foretaket. Dette vil i så fall framgå av tilsynsrapporten. Et vedtak kan være å:
- pålegge foretaket/personen å rette opp i forhold
- ilegge overtredelsesgebyr
- trekke tilbake en tillatelse
Hvilke former for vedtak Finanstilsynet fatter avhenger av hvilke regler som er brutt.
Hvis foretaket/personen klager på vedtaket fra Finanstilsynet, vil saken over bli oppdatert med informasjon om det.
Abonner på nyheter
Registrer deg for å få nyhetsvarsling når Finanstilsynet publiserer saker du er interessert i.