Veiledende råd fra AMLA om risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering ved utløpet av MiCA-overgangsperioden
Nyheter
Den europeiske myndigheten for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering (AMLA) har publisert et veiledende notat om risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering ved utløpet av overgangsperioden etter MiCA 1. juli 2026. Formålet med notatet er å belyse risikofaktorer som følge av at overgangsperioden er over, samt identifisere avhjelpende tiltak som kryptoeiendelssektoren, tilsynsmyndigheter og FIU-er kan iverksette for å håndtere risikoen.
AMLA fremhever blant annet følgende risikoer:
- Svekkede AML/CFT-tiltak under avvikling
- Redusert oversikt over pengestrømmer og kundeforhold
- Endrede risikoprofiler hos kryptoeiendelstjenesteytere med tillatelse
- Økt press på systemer for transaksjonsovervåkning
- Ulik anvendelse av AML/CFT-standarder på tvers av foretakene i overgangsperioden
- Nye eller endrede mønstre for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til masseoverføringer
AMLA anbefaler at foretak som avvikler virksomheten opprettholder nødvendige tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering frem til virksomheten er avsluttet. Dette innebærer blant annet å gjennomføre kundetiltak samt å identifisere og rapportere mistenkelige forhold.
Kryptoeiendelstjenesteytere med tillatelse bør sikre tilstrekkelig kapasitet til å håndtere nye kunder og styrke prosessene for etablering av kundeforhold og integrering av risikoinformasjon.
Finanstilsynet forventer at foretakene gjør seg kjent med AMLAs veiledende notat og vurderer hvilke tiltak som er nødvendige for å håndtere risikoen i egen virksomhet.
Mer informasjon på nettstedet til AMLA: