Retningslinjer fra ESMA om visse aspekter ved egnethetskravene i MiFID II

Samme krav gjelder for forvaltningsselskaper for verdipapirfond og AIF-forvaltere som har tillatelse til å yte investeringstjenestene porteføljeforvaltning eller investeringsrådgivning.

MiFID II, som er gjennomført i verdipapirhandelloven, stiller blant annet krav til at foretak som yter investeringstjenestene porteføljeforvaltning og/eller investeringsrådgivning, skal innhente nærmere opplysninger fra kunden for å kunne vurdere hvilken investeringstjeneste eller finansielt instrument som egner seg for kunden. Retningslinjene skal bidra til å sikre lik gjennomføring og tolkning av egnethetskravene i MiFID II. Retningslinjene er basert på tidligere retningslinjer fra 2018, men er oppdatert for å ta hensyn til nye erfaringer fra tilsyn og nye regulatoriske krav, særlig knyttet til integreringen av kunders bærekraftspreferanser i egnethetsvurderingen.

De nye retningslinjene trer i kraft 3. oktober 2023.

Finanstilsynet vil legge de nye retningslinjene til grunn i sin tilsynspraksis.

Les mer i retningslinjene fra ESMA:

• Guidelines on certain aspects of the MIFID II suitability requirements