Legitimering av mindreårige
Nyheter
Publisert: 15. januar 2021
Finanstilsynet klargjør kravene til legitimering av mindreårige etter hvitvaskingsloven.
Finanstilsynet ser behov for å tydeliggjøre rundskriv 8/2019 kapittel 4.3.1.4 om legitimering av mindreårige etter hvitvaskingsloven. Etter Finanstilsynets forståelse blir flere kunder møtt med at barn må ha pass for å kunne få eller opprettholde konto i bank. På denne bakgrunn ønsker Finanstilsynet både å tydeliggjøre det generelle kravet til legitimering etter hvitvaskingsloven og å justere kravet til legitimering der den mindreårige ikke har gyldig legitimasjon. Endringene vil reflekteres i revidert rundskriv i løpet av 2021.
Hvitvaskingsloven stiller ikke krav om fremvisning av pass som eneste form for gyldig legitimasjon, heller ikke for mindreårige, jf. rundskriv 8/2019 kapittel 4.3.1.1.
I rundskrivet angis fremleggelse av fødselsattest som et mulig unntak der den mindreårige ikke har gyldig legitimasjon, men først etter en konkret risikobasert vurdering, jf. rundskrivets kapittel 4.3.1.4. Finanstilsynet vil i nytt rundskriv endre dette til at fødselsattest kan benyttes som legitimasjon for mindreårige, uavhengig av om den mindreårige disponerer produktet. Det er en forutsetning at en foresatt legitimerer seg etter vanlige regler. I tillegg må øvrige disponenter eller personer som handler på vegne av den mindreårige legitimeres, jf. hvitvaskingsloven § 12. Den mindreårige må legitimeres når han eller hun når myndighetsalder.
Finanstilsynet har også mottatt informasjon om enkelte rapporteringspliktiges praksis hvor produkter og tjenester for mindreårige kunder alltid anses å ha lav risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering. Finanstilsynet understreker at det alltid skal gjøres en konkret risikovurdering av kunden og dennes bruk av produktet eller tjenesten. Dersom den mindreåriges konto eksempelvis benyttes til å overføre større beløp til høyrisikoland eller om det er en transaksjonsflyt på kontoen som tilsier lovlig eller ulovlig virksomhet, skal dette vurderes.
Abonner på nyheter
Registrer deg for å få nyhetsvarsling når Finanstilsynet publiserer saker du er interessert i.