Krav til relevant erfaring i betalingsforetak med begrenset tillatelse – overgangsperiode til 1. juli 2011

Personer som kan vise til erfaring med betalingsoverføring i Norge, uten at virksomheten som er drevet har hatt tillatelse til dette, skal i denne overgangsperioden ikke være diskvalifisert fra å søke. I overgangsperioden vil Finanstilsynet legge større vekt på øvrige krav etter loven, blant annet at personer med ansvar for ledelse og drift har relevante kunnskaper for å drive slik virksomhet.

Tillatelsen vil gis med en tidsbegrensning på to år. Før utløpet av toårsperioden må foretaket søke ny tillatelse dersom virksomheten skal fortsette.

I perioden på to år vil Finanstilsynet følge foretakene det gjelder særskilt, for å sikre at virksomheten drives i samsvar med regelverket og at foretaket har betryggende rutiner.

For å bli omfattet av ordningen må søknaden være Finanstilsynet i hende innen 1. juli 2011.

Overgangsordningen er begrunnet i det særlige formålet bak reglene om betalingsforetak med begrenset tillatelse. Lovreglene skal blant annet legge til rette for at tidligere uregistrerte betalingsoverførere, som normalt ikke har mulighet til å oppfylle kravene til ordinært betalingsforetak, gis anledning til å drive virksomhet innenfor loven.

Bakgrunnen for ordningen er et forslag Finanstilsynet forela for Finansdepartementet i desember 2010. Finansdepartementet sluttet seg til forslaget i brev av 1. februar 2011.