Klageorgan

Det er mulig å klage på forhold tilknyttet forvaltningsselskaper for verdipapirfond, men Finanstilsynet er ikke klageorgan i denne sammenheng. Klager som likevel er sendt til Finanstilsynet utgjør imidlertid viktige elementer i det underlagsmaterialet som Finanstilsynet anvender ved alminnelige tilsyn med foretakenes virksomhet.

Ønsker du å klage på forhold knyttet til verdipapirforetak, må du ta saken opp med Norges Fondsmeglerforbunds etiske råd eller Bankklagenemnda.

Norges Fondsmeglerforbunds etiske råd har eget klageråd som behandler klagesaker fra kunder i verdipapirforetak. Behandlingen av saker i klagerådet/etisk råd skjer etter særskilte behandlingsregler og på bakgrunn av forbundets etiske normer.

Bankklagenemnda behandler rettstvister som vedrører forbrukers kontraktsforhold med blant annet kredittinstitusjoner og fondsforvaltningsselskap eller utenlandsk kreditt- eller finansinstitusjon som tilbyr tilsvarende tjenester til forbrukere i Norge. Nemnda kan også behandle klager mot et verdipapirforetak som er tilsluttet en av bransjeorganisasjonene som står bak Bankklagenemnda når tvisten gjelder investeringsrådgivning.

Du må ha rettet en klage direkte til den virksomheten du klager på før du kan gå videre med saken til en av disse instansene. 

Klager som krever oppfølging fra Finanstilsynet

For Finanstilsynet utgjør klager som likevel er sendt til Finanstilsynet viktige elementer i det underlagsmaterialet som FInanstilsynet anvender ved alminnelige tilsyn med foretakenes virksomhet. Den tilsynsmessige behandlingen av en klage hos Finanstilsynet kan bestå i at forholdet gjennomgås ved stedlig tilsyn i foretaket. En klage kan dessuten avdekke generelle prosedyrer i bransjen som krever videre oppfølging. Med mindre klagen i tillegg avstedkommer en spesifikk reaksjon fra Finanstilsynet, vil klager ikke bli underrettet om eventuelle følger av forholdet. 

I enkelte tilfeller vil Finanstilsynet behandle klagen særskilt, ved at foretaket gis en frist til å uttale seg om forholdet det klages på. Finanstilsynet forholder seg i disse tilfellene til foretaket som er under tilsyn, og ikke til den enkelte klager. I den utstrekning forvaltningsloven gir adgang til det, vil imidlertid klager motta kopi av korrespondansen om forholdet. Finanstilsynet understreker at slike saker normalt ikke vil være enkeltvedtak. Bestemmelsene om partsinnsyn vil derfor ikke komme til anvendelse.

På bakgrunn av denne praksisen er det sjelden at Finanstilsynets behandling av en klage vil resultere i noen uttalelse som gir grunnlag for krav om kompensasjon etc. fra klagers side. Hvorvidt det foreligger grunnlag for erstatning, eller andre misligholdsbeføyelser, må saken forelegges domstolene for avgjørelse.

Dersom Finanstilsynets undersøkelser gir grunn til å anta at noen er eller vil bli påført et tap som følge av bestemmelser i lov eller i medhold av lov ikke er overholdt, kan Finanstilsynet underrette vedkommende om forholdet, jf. verdipapirhandelloven § 15-6 annet ledd. 

Generell veiledning – klager

Generell veiledning knyttet til en klage kan du få ved å henvende deg til Forbrukerrådet. Har du opplevd villedende eller urimelig markedsføring av verdipapirtjenester? Da kan Forbrukerombudet eventuelt hjelpe deg.