Saksbehandler: Ann Kristin Hundvebakke
Dir. tlf.: 22 93 99 45
Vår referanse: 09/7062
Deres referanse:
Arkivkode: 521
Dato: 28.10.2009
Det vises til Deres søknad av 2. juli 2009 om etablering av verdipapirforetak med en tilhørende begrenset bankvirksomhet. Det vises videre til endret søknad av 19. oktober 2009 og til øvrig korrespondanse i saken.
Søknaden om tillatelse til å yte investeringstjenester vil bli behandlet i eget vedtak etter at gjenstående spørsmål er avklart.
Kredittilsynet har i dag behandlet søknaden om en begrenset banktillatelse for Warren Bank AS.
Det ble fattet følgende vedtak:
1. Kredittilsynet gir med hjemmel i forretningsbankloven § 8 første ledd og etter fullmakt fra Finansdepartementet Midgard Utvikling AS/Warren Bank AS tillatelse til å drive bankvirksomhet. Banktillatelsen omfatter rett til å ta imot innskudd, yte kreditt og foreta betalingsformidling i tilknytning til verdipapirhandel, og gjelder i henhold til EUs bankdirektiv 2006/48/EF klassene 1, 2 og 4.
2. Tillatelsen gis på følgende vilkår:
a) Warren Bank AS skal ha innbetalt en aksjekapital på minst kr 60 mill og et overkursfond på kr 34,5 mill
b) Warren Bank AS skal ha en kapitaldekning på minst 10 % inntil Kredittilsynet bestemmer noe annet
c) Warren Bank AS kan ikke ta imot innskudd, yte kreditt eller foreta betalingsformidling som ikke er knyttet til verdipapirhandel
d) Warren Bank AS kan ikke ta imot innskudd eller yte kreditt til
- Warren AS
- Warren Capital AS
- Øvrige foretak hvor Warren AS har direkte eller indirekte vesentlig innflytelse, og fysiske og juridiske personer som Warren AS har ytet kreditt eller stilt garanti eller lignende overfor
- Eier(e) av Warren AS
- Eier(e) av Warren Capital AS
- Foretak hvor eier(e) av Warren AS har direkte eller indrirekte innflytelse, og fysiske og juridiske personer som eier(e) har ytet kreditt eller stilt garanti eller lignende overfor
- Fysiske og juridiske personer som direkte eller indirekte eier mer enn 3 % av aksjekapitalen i Warren Bank AS
e) OTOL Invest AS fisjoneres som angitt i søknaden av 2. juli 2009
f) Warren Bank AS må etter ett års drift oversende Kredittilsynet en uavhengig vurdering av bankens overholdelse av finanslovgivningen
3. Tillatelsen kan ikke tas i bruk før:
a) Kredittilsynet mottar revisorbekreftelse på at aksjekapital og overkursfond som nevnt ovenfor er fullt innbetalt
b) Kredittilsynet har godkjent styreleder i Warren Bank AS, jf. forretningsbankloven § 8a annet ledd
c) Kredittilsynet har godkjent Warren Bank AS’ vedtekter
d) Kredittilsynet mottar dokumentasjon som viser at OTOL Invest AS er fisjonert, jf. punkt
2 e) ovenfor
4. Med hjemmel i finansieringsvirksomhetsloven § 2a-3 første ledd gir Kredittilsynet Warren AS tillatelse til å etablere morselskap som nevnt i finansieringsvirksomhetsloven § 2a-2 bokstav d) og til å danne finanskonsern med Warren Bank AS og Warren Capital AS.
Warren AS gis tillatelse til å eie 100 % av aksjene i Warren Bank AS, jf. forretningsbankloven § 4 annet ledd.
Organiseringen av finanskonsernet godkjennes med hjemmel i finansieringsvirksomhetsloven § 2a-6 annet ledd første punktum.
Tillatelsen til å danne morselskap kan ikke tas i bruk før Kredittilsynet har godkjent morselskapets styremedlemmer, administrerende direktør og andre som faktisk leder virksomheten, jf. finansieringsvirksomhetsloven § 2a-3 annet ledd.
Tillatelsen til å danne morselskap og finanskonsern kan ikke tas i bruk før Warren AS oppfyller kravene i finansieringsvirksomhetsloven kapittel 2a del IV.
* * *
Tillatelsene over kan trekkes tilbake hvis den ikke er benyttet innen 12 måneder fra tillatelse til
etablering av Warren Bank AS er gitt.
Dette vedtaket kan påklages til Finansdepartementet, jf. forvaltningsloven kapittel VI.
Kredittilsynet har mottatt nytt forslag til styreleder i Warren Bank AS først i dag, og har følgelig ikke hatt tid til å egnethetsvurdere ham, og vilkår om godkjennelse er derfor tatt inn i vedtakets punkt 3 b).
Med forebehold om gjenstående avklaringer vil vedtak i anledning søknaden om tillatelse til å yte investeringstjenester bli truffet i løpet av november 2009.
For Kredittilsynet
Erik Lind Iversen
fung. avdelingsdirektør
Kjell Arne Aasgaarden
seksjonssjef
